EXPÉRIENCE

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Nous avons plus de 25 ans d'expérience dans les domaines de la fiscalité, de la succession, de l'assurance, de l'investissement et de la planification de la retraite, ainsi que dans des situations spéciales qui nécessitent notre expertise et notre expérience spécifiques.

PERSONNALISÉ

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Nous sommes une entreprise de planification financière à honoraires fixes qui fournit un service hautement personnalisé, axé sur l'aide aux clients dans leur processus de prise de décision. Consultez nos services pour plus d'informations.

UNIQUE

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Notre modèle à honoraires fixes nous permet de rester objectifs dans nos recommandations, car nous n'avons aucun intérêt particulier à privilégier une recommandation plutôt qu'une autre. Nous adoptons une approche très proactive dans la mise en œuvre de nos stratégies recommandées.

NOS CLIENTS

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Nos clients incluent des cadres d'entreprise, des professionnels, des propriétaires d'entreprise et des retraités. Nous ne nous contentons pas d'appuyer sur un bouton pour produire un plan financier générique. Nous prenons le temps d'analyser les besoins des clients et de créer un plan personnalisé adapté à chaque client.

QUI NOUS SOMMES

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Chez Planification Financière CNAL, nous sommes fiers d'avoir une vision objective de la situation financière de nos clients.

En tant qu'entreprise de planification financière à honoraires fixes, nous aidons les clients à acquérir une perspective globale de leur situation financière.

En conséquence, notre approche est totalement impartiale pour répondre aux objectifs et aux besoins de nos clients. Nous adoptons une approche très proactive dans la mise en œuvre de nos stratégies recommandées.

Au fil des ans, nous avons développé un réseau de professionnels externes tels que des avocats, des notaires, des spécialistes en investissement avec lesquels nous traitons et qui offrent à nos clients des tarifs compétitifs.

NOS TITRES

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Caroline Nalbantoglu a plus de 25 ans d'expérience dans les services de planification financière et les titres suivants

• Membre de l'Ordre des administrateurs agréés du Québec (Adm.A.,Pl.Fin.)
• Planificateur financier certifié (C.F.P.)
• Planificateur financier agréé (R.F.P.)
• B. Admin. de l'Université Concordia.

CE QUE NOUS FAISONS

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• Planification fiscale et successorale
• Transferts internationaux et interprovinciaux
• Problèmes transfrontaliers Canada/États-Unis
• Options d'achat d'actions et régimes d'avantages sociaux des employés
• Régimes de retraite
• Gestion des flux de trésorerie et des dettes
• Conseils en cas de licenciement
• Conseils en cas de séparation et de divorce
• Préparation de déclarations fiscales

PLANIFICATION SUCCESSORALE

• Révision des testaments actuels
• Mise en place de testaments
• Impact des régimes matrimoniaux
• Problèmes de patrimoine familial
• Utilisation de fiducies
• Exposition aux droits de succession américains

ANALYSE DES RISQUES ET ASSURANCES

• Révision des protections actuelles
• Analyse des besoins en assurance vie
• Analyse des besoins en assurance invalidité
• Analyse des besoins en assurance maladie grave
• Analyse des besoins en assurance habitation

PLANIFICATION DES REVENUS ET FISCALE

• Fractionnement du revenu
• Stratégies de minimisation fiscale
• Problèmes des expatriés
• Préparation des déclarations de revenus
• Impact des changements législatifs
• Options d'achat d'actions

PLANIFICATION DES REVENUS ET DES INVESTISSEMENTS

• Analyse de l'allocation des actifs
• Optimisation des dividendes, des gains en capital et des revenus d'intérêts
• Gestion des dettes
• Suivi des investissements
• Analyse des régimes de retraite
• Analyse du budget

PLANIFICATION DE LA RETRAITE

• Projection annuelle des revenus et des dépenses
• Projection annuelle de la valeur nette
• Calcul des dépenses optimales
• Calcul des économies nécessaires
• Estimation des revenus de retraite de l'entreprise
• Recommandations pour atteindre les objectifs de retraite

Planification Financière CNal Inc.