Bienvenue à Planification Financière CNal Inc./ Welcome to CNal Financial Planning
Planification fiscale et successorale/ Tax and estate planning strategies
Répercussion des changements législatifs/ International and interprovincial transfers
Enjeux pour les expatriés/ Expatriate issues
EXPÉRIENCE
Nous avons plus de 25 ans d'expérience dans les domaines de la fiscalité, de la succession, de l'assurance, de l'investissement et de la planification de la retraite, ainsi que dans des situations spéciales qui nécessitent notre expertise et notre expérience spécifiques.
PERSONNALISÉ
Nous sommes une entreprise de planification financière à honoraires fixes qui fournit un service hautement personnalisé, axé sur l'aide aux clients dans leur processus de prise de décision. Consultez nos services pour plus d'informations.
UNIQUE
Notre modèle à honoraires fixes nous permet de rester objectifs dans nos recommandations, car nous n'avons aucun intérêt particulier à privilégier une recommandation plutôt qu'une autre. Nous adoptons une approche très proactive dans la mise en œuvre de nos stratégies recommandées.
NOS CLIENTS
Nos clients incluent des cadres d'entreprise, des professionnels, des propriétaires d'entreprise et des retraités. Nous ne nous contentons pas d'appuyer sur un bouton pour produire un plan financier générique. Nous prenons le temps d'analyser les besoins des clients et de créer un plan personnalisé adapté à chaque client.
À PROPOS
QUI NOUS SOMMES
Chez Planification Financière CNAL, nous sommes fiers d'avoir une vision objective de la situation financière de nos clients.
En tant qu'entreprise de planification financière à honoraires fixes, nous aidons les clients à acquérir une perspective globale de leur situation financière.
En conséquence, notre approche est totalement impartiale pour répondre aux objectifs et aux besoins de nos clients. Nous adoptons une approche très proactive dans la mise en œuvre de nos stratégies recommandées.
Au fil des ans, nous avons développé un réseau de professionnels externes tels que des avocats, des notaires, des spécialistes en investissement avec lesquels nous traitons et qui offrent à nos clients des tarifs compétitifs.
NOS TITRES
Caroline Nalbantoglu a plus de 25 ans d'expérience dans les services de planification financière et les titres suivants
- Membre de l'Ordre des administrateurs agréés du Québec (Adm.A.,Pl.Fin.)
- Planificateur financier certifié (C.F.P.)
- Planificateur financier agréé (R.F.P.)
- B. Admin. de l'Université Concordia.
CE QUE NOUS FAISONS
- Planification fiscale et successorale
- Transferts internationaux et interprovinciaux
- Problèmes transfrontaliers Canada/États-Unis
- Options d'achat d'actions et régimes d'avantages sociaux des employés
- Régimes de retraite
- Gestion des flux de trésorerie et des dettes
- Conseils en cas de licenciement
- Conseils en cas de séparation et de divorce
- Préparation de déclarations fiscales
SERVICES
Nous comprenons que les personnes à revenu élevé ont peu de temps à consacrer à leurs propres affaires financières et ont besoin de quelqu'un pour superviser et coordonner leurs propres finances, tandis qu'ils se concentrent sur leur carrière et leur famille. Nous sommes fiers d'offrir une approche holistique de la planification financière. Nos plans complets sont basés sur la vision globale et englobent tous les aspects d'un plan financier.
PLANIFICATION SUCCESSORALE
- Révision des testaments actuels
- Mise en place de testaments
- Impact des régimes matrimoniaux
- Problèmes de patrimoine familial
- Utilisation de fiducies
- Exposition aux droits de succession américains
ANALYSE DES RISQUES ET ASSURANCES
- Révision des protections actuelles
- Analyse des besoins en assurance vie
- Analyse des besoins en assurance invalidité
- Analyse des besoins en assurance maladie grave
- Analyse des besoins en assurance habitation
PLANIFICATION DES REVENUS ET FISCALE
- Fractionnement du revenu
- Stratégies de minimisation fiscale
- Problèmes des expatriés
- Préparation des déclarations de revenus
- Impact des changements législatifs
- Options d'achat d'actions
PLANIFICATION DES REVENUS ET DES INVESTISSEMENTS
- Analyse de l'allocation des actifs
- Optimisation des dividendes, des gains en capital et des revenus d'intérêts
- Gestion des dettes
- Suivi des investissements
- Analyse des régimes de retraite
- Analyse du budget
PLANIFICATION DE LA RETRAITE
- Projection annuelle des revenus et des dépenses
- Projection annuelle de la valeur nette
- Calcul des dépenses optimales
- Calcul des économies nécessaires
- Estimation des revenus de retraite de l'entreprise
- Recommandations pour atteindre les objectifs de retraite
EN TANT QU'ENTREPRISE DE PLANIFICATION FINANCIÈRE À HONORAIRES FIXES, NOUS AIDONS LES CLIENTS À ACQUÉRIR UNE PERSPECTIVE GLOBALE DE LEUR SITUATION FINANCIÈRE.
ACTUALITÉS
NEARING 50 AND IN DEBT
Couple, 49, with large debts but substantial assets — mostly in real estate — and income want to retire at age 59 Sell unproductive assets — a trailer and lot they use occasionally — to reduce debts, plan income to cover future expenses
SINGLE MOM, 53, NEEDS HELP
In Quebec, a single mom we’ l l call Charlotte, 53, has seen her daughter, 22, through university. Charlotte’s life in financial terms is based on her middle management job with a large financial business which provides $ 3,974 monthly take home income. Unfortunately, it’s not enough to pay her bills which add up to $ 4,609 a month.
ALBERTA WOMAN, WHOSE INCOME HAS DRIED UP AND HOME VALUE PLUNGED, NEEDS A SURVIVAL STRATEGY FAST
In Quebec, a single mom we’ l l call Charlotte, 53, has seen her daughter, 22, through university. Charlotte’s life in financial terms is based on her middle management job with a large financial business which provides $ 3,974 monthly take home income.
RETIREMENT PLANNING 101
As a financial planner, my job is never who have been transferred abroad who need advice; I have clients who need help with their estate planning, insurance planning, divorce issues, cash flow planning etc.
A LITTLE MARKET SAVVY
Woman’s huge debts and costs of paying child’s tuition make it impossible to retire with desired income Use line of credit to pay high interest debt, economize to boost savings, retire with adequate income.
YOUR CORPORATE BUYOUT OFFER
Buyouts are often a polite term for getting fired with benefits, but there are cases when the employee can negotiate terms with the employer, arrange the timing — such as getting cash benefits paid over a two year period to reduce the tax bite...
LA VIE APRÈS LE REER
On passe sa vie à tenter de contribuer le plus possible à son Régime enregistré d'épargne retraite. On nous incite d'ailleurs fortement à commencer à le faire le plus tôt possible dès notre vie de jeune adulte. C'est bien beau de passer sa vie à chercher à faire fructifier son REER mais comment en dispose-t-on une fois à la retraite? Bref, c'est quoi la vie après le REER?
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